[2025 연말정산] 연말정산 미리보기 : 홈택스 조회 방법부터 개정 세법까지
절세로봇|2024.12.18
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부가세 신고 기간이 지나면 가산세가 부과될 수 있으니 꼭! 절세로봇에서 무료로 셀프 세금신고하세요.😉
매년 이맘때쯤이면 직장인들의 가장 큰 관심사로 연말정산을 꼽을 수 있을 텐데요.
직장인이라면 꼭 챙겨야 할 연말정산이지만 아직도 연말정산이 어렵게만 느껴지신다면 주목하세요!
연말정산 준비의 첫걸음, 2025 연말정산 미리 보기 서비스 들어보셨나요?
오늘은 국세청 2025 연말정산 미리 보기 서비스로 연말정산 결과를 미리 예상하고 절세전략까지 세울 수 있는 꿀팁을 알려드리겠습니다.
📢확인하세요! 2025 연말정산 미리 보기
• 연말정산 미리 보기 서비스란?
국세청에서 지난 11월 15일부터 2025 연말정산 미리 보기 서비스를 오픈했어요.
지난 연말정산 결과와 올해 1~9월 간 신용카드 사용액을 토대로 2025 연말정산 예상세액을 계산해 볼 수 있는데요.
10월 이후 신용카드 사용 내역을 추가하면 더욱 정확한 예상 세액 계산도 가능해요.
연봉의 변동, 부양가족 공제 변경에 따른 인적공제, 신용카드 및 의료비 공제의 증감까지 미리 확인할 수 있답니다.
다양한 공제·감면에 대해 실수로 과다공제하지 않도록 유의사항도 제공해요.
또한 저축·지출 계획을 조정하여 절세 혜택을 최대화할 수 있는 꿀팁도 제공하고 있어요.
공제 요건을 충족할 가능성이 크지만 한 번도 공제받은 경험이 없는 근로자를 대상으로 맞춤형 안내도 제공한답니다.
• 연말정산 미리 보기 조회하는 방법
2025 연말정산 미리 보기 서비스는 홈택스로만 가능해요!
모바일 손택스에서는 연말정산 미리 보기 서비스를 제공하지 않으니 참고해 주세요.
✅국세청 홈택스 로그인 - [장려금·연말정산·기부금] - [편리한 연말정산] - [연말정산 미리 보기] 클릭
✅연말 정산 미리 보기는 총 3단계로 구분되어 있어요.
1️⃣[Step 01. 신용카드 소득공제액 계산하기]
① 2023년 지급명세서 불러오기를 클릭해 주세요.
② 근무기간 및 총 급여액을 수정 후 적용해 주세요.
③ 신용카드 자료 불러오기를 클릭해 본인 및 필요시 원하는 부양가족의 신용카드 자료를 불러와주세요.
자동으로 1월부터 9월까지의 사용액이 채워지는데요. 10월~12월의 자료는 추정 예상액을 직접 입력해 주셔야 해요.
신용카드, 직불카드, 현금영수증 등의 사용액을 대략적으로 입력해 주시면 된답니다.
④ 마지막으로 하단 저장 버튼을 누른 후, Step 02.로 이동해 주세요.
2️⃣[Step 02. 연말정산 예상세액 계산하기]
두 번째는 연말정산 예상세액 계산하기 단계에요.
여기서 근무기간 및 급여 및 예상세액을 다시 한번 확인해 주시고요.
이후, 소득공제 및 세액감면 내용에서 수정할 부분이 있다면 '수정'버튼을 클릭하여 수정하시면 됩니다.
공제 항목에는 보험료, 연금계좌, 특별 세액공제 등이 있으니 확인해 보시고 부족한 부분을 채워 넣으면 돼요.
⑦차감징수납부(환급)예상세액 부분이 내가 2025 연말정산을 통해 돌려받을 수 있는 금액이라고 보시면 됩니다!
마이너스라면 환급, 플러스라면 추가 납부해야 한다는 의미예요.
이 외에도 스크롤을 아래로 내리면 소득공제 및 세액 공제 내역도 확인이 가능한데요.
정정이 필요한 부분이 있는지 살펴보고 수정할 부분은 수정해 주세요.
이렇게 Step 02.까지 확인을 마치셨다면, Step 03.로 이동해 주세요.
3️⃣[Step 03. 3개년 추이 및 항목별 절세 Tip 보기]
마지막은 3개년 추이 및 항목별 절세 Tip 보기 단계에요.
제일 위에 있는 '연말정산 요약'을 보면 연말정산 금액이 얼마나 되는지 한 번에 요약해서 알려줘요.
아래 표에서는 최근 3개년 동안 얼마나 연말정산을 받았는지 확인할 수 있답니다.
또한 올해 예상 결과까지 한 번에 요약해서 확인이 가능해요.
우측 상단에 있는 각각의 항목들을 클릭해 보면 절세 Tip과 유의사항까지 알려주니 이것만 잘 참고해도 절세가 가능하실 거예요!
• 연말정산 미리 보기 서비스 기간?
2025 연말정산 미리 보기 서비스는 11월 15일에 오픈되었는데요. 아직 종료 일자는 정해지지 않았답니다.
다만, 보통 연말정산 간소화 서비스가 오픈되기 전까지 운영되기 때문에 올해 말 정도까지 열려있을 것으로 예상할 수 있을 것 같아요.
연말정산 미리 보기 서비스가 종료되기 전에 확인을 서둘러주세요!
👀연말정산 달라진 소득/세액공제 사항
세법이 매년 개정되면서 연말정산 세액공제 항목이 변경되는 경우가 있어요.
올해도 변경된 사항은 어떤 것들이 있는지 반드시 확인하셔야겠죠?
작년과 달라진 연말정산 주요 개정 소득/세액공제 사항을 알려드릴게요.
1. 신용, 체크카드 전년대비 5% 추가 사용 시, 초과 금액의 10% 추가 소득공제
소득공제 한도가 신설되었어요.
소득공제란 총소득에서 세금이 부과되는 대상 소득을 줄여주는 것을 말하는데요.
이를 통해 적용되는 세율을 낮추고, 산출되는 세액도 줄일 수 있답니다.
2. 소득공제 한도 확대
소득공제를 받을 수 있는 청약 저축 납입한도와 이자 상환액도 늘었어요.
1) 연말정산 소득공제 한도 확대
| 주택청약저축 납입 | 주택청약저축 납입 |
공제 대상 납입한도 연 240만 원 | 공제 한도 300~1,800만 원 |
납입액의 40% (최대 120만 원) | 주택 요건 : 기준 시가 5억 원 이하 ↓ 6억 원 이하 |
2) 주택 월세액 세액공제 소득기준 및 한도 향상
| 대상 | 공제 한도 |
| 총 급여액 7천만 원 이하 ↓ 총 급여액 8천만 원 이하 | 750만 원 ↓ 1,000만 원 |
주택 월세액 세액공제 대상자 확대 | 월세액 세액공제 환급금 증가 |
3. 자녀 세액공제 범위 확대
세액공제란 산출된 세액에서 일정 부분을 빼는 것을 의미해요.
자녀 및 손자녀를 대상으로 하며, 공제세액은 다음과 같아요.
| 자녀 | 2023년 | 2024년 |
| 첫째 | 15만 원 | 15만 원(동일) |
| 둘째 | 30만 원 | 35만 원 |
셋째 이상 | 30만 원 + 2명을 초과하는 1명당 30만 원 | 35만 원 + 2명을 초과하는 1명당 30만 원 |
👉🏻다가오는 1월 부가세 신고
부가세, 성실히 신고하셨나요?
그렇다면, 부가세 과세표준 증명원 발급받으세요!
👉🏻부가세 신고 기간 지나면? 가산세 유의하세요
부가세 대상에 해당하는데도 신고를 하지 않고 부가세 신고 기간이 지나면, 가산세가 부과되는 거 알고 있으시죠?
부가세 신고 기간이 지나 부가세를 신고하지 않거나 적기에 신고하지 않으면 상당한 재정적 부담이 될 수 있으니 주의하세요!
오늘은 2025 연말정산 미리 보기 서비스와 달라진 소득/세액 공제까지 알아보았습니다.
연말정산 미리 준비하면 다양한 절세 방법을 활용해 13월의 보너스를 더욱 실속 있게 받아보실 수 있으실 거예요.
이번 기회를 통해 효과적인 절세전략과 연말정산을 준비해 보세요!
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