5월 종합소득세 신고! 이 글 하나면 해결됩니다

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5월은 ‘나도 종합소득세 신고 대상일까?’를 고민하는 사람들로 넘쳐나는 시기에요.

프리랜서로 잠깐 일했던 직장인, 블로그로 부수입을 얻은 N잡러, 유튜버, 작가, 강사까지...

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대부분 종합소득세 신고를 개인사업자나 프리랜서에게만 해당되는 일이라고 생각하기 쉬운데요.

직장인이지만 부업, N잡러라면 혹은 이자나 배당 소득이 있다면 종소세 신고 대상일 수 있답니다.

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이처럼 내가 종합소득세 신고 대상이 맞는지부터 헷갈려 하는 분들이 많으시죠?

오늘은 2025년 종합소득세 신고 대상자부터 신고 방법, 세율까지 한눈에 정리해 드릴게요!

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✨종합소득세 총정리! 한눈에 확인하기

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✅ 종합소득세란?

종합소득세는 개인이 한 해 동안 벌어들인 모든 소득을 합산해 부과되는 세금이에요.

2025년 5월 종합소득세는 2024년에 번 소득이 대상이에요.

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근로소득만 있는 직장인은 연초에 하는 연말정산으로 회사에서 대신 소득을 신고하는데요.

따라서 연말정산을 마친 직장인은 따로 종합소득세 신고를 할 필요가 없답니다.

그러나, 부업 등으로 추가 소득이 있는 직장인, 프리랜서 또는 개인사업자는 종합소득세를 신고해야 해요.

쉽게 말해 프리랜서 종합소득세는 직장인의 연말정산과 비슷하다고 볼 수 있답니다.

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단일 소득이 아닌 여러 종류의 소득이 대상이며, 해당 금액을 기준으로 누진세율이 적용돼요.

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✅ 종합소득의 종류

소득세법에서 정해놓은 종합소득의 종류는 아래와 같아요.

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✅ 종합소득세 신고 기간

• 일반 신고 기간 : 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일

• 성실신고확인 대상자 : 2025년 6월 30일까지 연장 가능

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✅ 종합소득세 신고 대상자

아래 조건 중 하나라도 해당된다면, 종합소득세 신고 대상이에요.

※ 단, 부업 소득이 300만 원 이하일 경우는 '기타소득'으로 보고 신고하지 않아도 되는 경우도 있으니 참고하세요.

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✅ 2025 종합소득세율 및 누진공제

2025년 기준 세율은 다음과 같이 8단계 누진세율 구조로 적용돼요.

👉🏻 예) 과세표준이 2억 원인 경우 : 2억 원 × 38% - 19,940,000원 = 56,060,000원​

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🔍5월 종합소득세 신고는 어떻게?

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📍 종합소득세 신고 방법은?

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아직도 종합소득세 신고와 각종 세금신고가 어렵게 느껴지는 분들이 많으실 거예요.

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2️⃣ 국세청 홈택스, 손택스 및 ARS 신고

1) 홈택스 전자신고

홈택스(PC), 손택스(모바일 앱)을 통한 종합소득세 신고도 가능해요.

• 홈택스 또는 손택스 로그인 → [종합소득세 신고] → [모두 채움 신고]

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2) 유선 ARS 신고

ARS를 통한 신고도 가능하답니다.

• 1544-9944 연결 → 음성 안내에 따라 주민등록번호·개별인증번호 입력

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3️⃣ 관할 지역 세무서 방문 및 세무사 대행 신고

본인 관할 지역 세무서를 직정 방문하여 종소세 신고를 할 수 있어요.

각 세무서마다 부가세 신고 도움 창구를 운영 중이랍니다.

종합소득세 신고 기간은 워낙 혼잡할 수 있기 때문에 자세한 상담은 어려울 수 있는 점 참고하세요.

또한 세무서 직접 방문 신고는 시간이 많이 소요된다는 단점이 있어요.

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직접 세무서에 내방할 시간적 여유도 없고, 홈택스 전자신고도 어렵다면 세무사를 통해 신고 대행을 맡기는 방법도 있어요.

다만 이는 ​비용 부담이 크다는 단점이 있답니다.

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📍 종합소득세 환급은 언제?

종합소득세는 원래 내야 할 세금보다 많이 냈다면 환급받을 수 있어요.

종합소득세 환급은 국세인 '소득세'와 지방세인 '지방 소득세'가 각각 이뤄져요.

종합소득세 환급은 신고 후 바로 지급되는 것이 아니라, 국세청의 심사 및 확정 절차를 거친 후 순차적으로 지급된답니다.

※ 세액이 적거나 미납 세액이 있는 경우 환급이 안 되거나, 일부만 지급될 수 있어요.

※ 소득세는 주소지 관할 세무서에서 환급, 지방 소득세는 소득세 환급 후 약 4주 이내 시군 구청에서 환급되는 점도 참고해 주세요!

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📍 종합소득세 신고를 하지 않아도 되는 사람은?

2025년 5월 종합소득세 신고 대상이 아닌 경우의 대표적인 예시 몇 가지를 알려드릴게요.

① 근로소득만 있고 2025 연말정산을 한 경우

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② 보험모집인·방문판매원·계약 배달 판매원의 사업소득인 경우

③ 퇴직소득과 연말정산 대상 사업소득*만 있는 경우

*보험설계사, 방문판매원, 배달대행 종사자처럼 사업소득을 벌지만 회사가 대신 연말정산으로 처리해 주는 경우

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④ 비과세 또는 분리과세되는 소득만 있는 경우

- 비과세: 세금을 매기지 않는다는 뜻

- 분리과세: 그때그때 바로 세금을 떼어가는 방식

⑤ 연 300만 원 이하인 기타소득이 있는 사람으로 분리과세를 원하는 경우 등

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📍 종합소득세 신고 시 유의사항

다음의 사항들을 꼭 체크하세요!

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✔️모두 채움 대상자라고 해도 자료 누락이 있을 수 있음

→ 홈택스 자료 외에 직접 받은 수입(계좌 입금 등)이 있다면 꼭 추가 입력 필요!

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✔️소득이 누락되거나 과다 공제를 받으면 세무조사 대상이 될 수 있음

→ 특히 간편장부·기장신고 대상자라면 세금신고 앱 등 전문가 검토를 받는 것이 안전

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✔️종합소득세, 부가세 신고 기간 지나면? 가산세 유의

→ 5월 31일까지 신고하지 않으면 무신고 가산세 부과

→ 종합소득세 및 부가세 대상에 해당하는데도 신고를 하지 않고 종합소득세 신고 기간이 지나면, 가산세가 부과돼요.

종합소득세 신고 기간이 지나 종소세를 신고하지 않거나 적기에 신고하지 않으면 상당한 재정적 부담이 될 수 있으니 주의하세요!

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2025년 종합소득세 신고, 복잡하게만 느껴졌다면 오늘 알려드린 내용으로 큰 그림이 잡히셨을 거예요.

앞으로 5월 종합소득세 신고 기간을 대비해서 다양한 내용들을 하나하나 정리해 드릴 예정이랍니다.

이어지는 다음 글도 확인하셔서 종합소득세 신고에 도움되는 정보 챙겨가세요!

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다가오는 5월은 종합소득세 신고 기간도 똑똑하고 현명한 세금 신고 앱 '절세로봇'과 함께라면 문제없어요.

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